Что такое доверительное управление, плюсы и минусы ДУ

В статье я расскажу о принципах ДУ, о плюсах и минусах доверительного управления, а также о договоре ДУ. Каждому инвестору доподлинно известно, насколько иногда бывает трудно решить, куда вкладывать финансовые активы, чтобы они приносили стабильную прибыль. Делать подобный выбор нелегко – это отнимает силы и уйму времени. При всем при этом следует понимать, что на каждом шагу встречаются сложности и всевозможные потери, которые преодолеть может лишь специалист высшего класса. А что делать, если у вас нет ни способностей, ни желания обучаться? Конечно же – прибегнуть к услугам управляющего .

Что такое доверительное управление — ДУ?

Доверительное управление – это один из принципов взаимодействия между инвесторами и квалифицированными финансовыми специалистами, в рамках которой инвесторы доверяют финансовым специалистам управление активами с целью их сохранения/приумножения. ДУ бывает коллективным и индивидуальным.

В первом случае средства инвесторов аккумулируются в единый портфель, на который они не могут влиять, а во втором – инвестиционная программа специально разрабатывается с учетом потребностей каждого вкладчика. Как правило, услуга индивидуального доверительного управления оказывается лишь крупным клиентам, которые распоряжаются крупными суммами (в среднем, от одного миллиона рублей).

Преимущества и недостатки доверительного управления

Плюсы (преимущества):

• Инвестиции с использованием доверительного управления куда более доходны, чем тот же банковский депозит, проценты по которому едва ли перекрывают инфляцию, это хороший плюс. Как правило, доверительное управление позволяет получить годовой доход в 50 и более процентов, хотя возможны серьезные отклонения в большую или меньшую сторону (в зависимости от того, с какими управляющими вы будете сотрудничать – любителями рискнуть или консерваторами).
• Доверительное управление, если сравнить его со схожими по принципу работы Паевыми Инвестиционными Фондами, более безопасны, так как инвестируя в них, вы рискуете лишь определенной частью активов, указанной вами лично, а с ПИФ вполне можно потерять и все 100% капитала.
• Данный способ инвестирования (ДУ) не отнимает много времени, так как всю заботу о ваших активах берет на себя квалифицированный управляющий или управляющая компания. Кроме того, вам даже не обязательно (хотя желательно) разбираться во всех тонкостях сферы, в которую вы вкладываетесь. С плюсами у меня все, теперь к минусам.

Минусы (недостатки):

• По большому счету, минус всего один – отсутствие гарантий доходности и наличие инвестиционных рисков. Но грешат этим практически все способы инвестирования, некоторые в большей, а некоторые в меньшей степени. Снизить риски, а также защитить себя от возможных мошеннических уловок и прочих неприятностей поможет оформленный по всем правилам договор доверительного управления. Больше минусов я не вижу.

Что такое договор доверительного управления?

В данном документе прописывается ряд условий, регламентирующих взаимодействие между управляющим и инвесторами. Фактически, договор доверительного управления это гарантия безопасности ваших инвестиций и соблюдения другой стороной условий соглашения. В случае чего, вы всегда сможете опереться на действующее законодательство.

В договоре ДУ обязательно должен быть прописан ряд условий:

• Информация об активах, которые инвестор передает в ДУ.
• Данные о лице, в интересах которого будет выступать управляющий (он же клиент, инвестор).
• Комиссионные управляющего за предоставляемые им услуги (обычно взимается фиксированная сумма в процентах от прибыли).
• Сроки, в рамках которых действует данный договор.

Подведем итоги

Доверительное управление – перспективный и относительно надежный источник заработка, не требующий больших временных затрат. Если вкладчик постарается подходить к подбору управляющих максимально серьезно, проверяя историю работы, сертификаты, документы, легализирующие деятельность, то сможет претендовать на весьма внушительный заработок, во многом превышающий доход от инвестиционных фондов и банковских депозитов.

Мнения и рассуждения на эту тему

В целом понял следующее, что человек в общем доверяет другому свои деньги для определенных финансовых операций. Но по сути не получает никаких гарантий взамен. То есть отдал деньги и можешь забыть о них. При хорошем отборе можешь получить профит. Либо ничего.

Doctor X

Доверительное управление — это некоторая альтернатива ПАММам на форекс, только ПАММ — это когда все инвестиции — в один общий «котел», а ДУ предполагает индивидуальный подход, с учетом всех предложений и пожеланий инвестора. Поэтому и порог входа в ДУ существенно выше, соответственно, и требования к управляющему тоже будут выше.

Nikolaich

Доверительное управление бывает в разных сферах преумножения прибыли есть как и спортивные ставки, так и рынок форекс, ДУ на рынке бинарных опционов, на рынке акций, главное выбрать удобную для себя сферу и там найти хороших людей которым можно доверять и сейчас многие инвесторы например под доверительным управлением на форекс, инвестируют свои средства в памм-счета.

wellsfargo

Опасная штука, даже если у брокера хорошая статистика всё равно риски большие. В такое нужно вкладывать деньги которых совсем не жалко.

Droblin

Доверительное управление – это передача средств в распоряжении компании (физ.лицу) для совершения
спекулятивных операций покупки/продажи ценных бумаг с целью извлечения прибыли.
Если говорить о рисках, то есть торговы и неторговые риски ДУ.

aiwaveinvest

да, и как показывает практика — неторговые риски сейчас просто зашкаливают, только на этой неделе третяя компания, предлагающая паммы загнулась, это еще раз доказывает что халявы нет. а жаль.

Ksy

Основным плюсом доверительного управления несомненно является то, что это позволяет вам организовать пассивный доход, а основным минусом то, что чаще всего передав средства в доверительное управление, очень многие перестают сами вникать в тонкости бизнеса и сосредотачиваются только на своевременно получении прибыли, то есть саморазвитие человека в бизнесе — прекращается, а это позволяет нечистоплотным управляющим злоупотреблять доверием клиентов и банально обворовывать их.

Svintus

Лучше самому стать для себя управляющим) Обучиться этому в более опытных трейдеров, а то доверившись кому-то можно остаться без денег!

monika1990

Можно остаться без денег и без доверительного управления, если самому все делать, обучившись. Новички, как правило, всегда сливают деньги поначалу, пока не поймут что к чему. А зачем тогда терять, если есть опытные трейдеры и за некоторые проценты будут приносить вам доход?

Helen

Helen, возможно Вы и правы, поначалу помощь нужна, но не полное доверие своих денег, нужно контролировать трейдера, а для этого нужно самому быть осведомленным в трейдинге и инвестировании в целом.

monika1990

Открывайте счёт на бирже для доверительного управления, там неторговые риски существенно меньше. А для опытного форекс-трейдера не проблема перейти на валютные фьючерсы и биржевой торговый терминал, даже больше возможностей открывается.

Pokerist

Этот вариант для тех людей, кто может рискнуть своими сбережениями, что бы заработать больше. Не для каждого подходит согласитесь? Я вот боюсь рисковать своими деньгами, хотя если бы были лишние деньги, то можно было бы попробовать, а вдруг повезет.

nata45

nata45, не только ДУ, а любое инвестирование рискованно в той или иной мере. Вот вы пишете в другой теме: «Думаю выгодно дать в долг под проценты, деньги вам отдадут» – а если не отдадут? Даже если человек хороший, у него могут обстоятельства так сложиться, что не сможет вернуть долг или затянет на пару лет. Так что риски есть везде.

Pokerist

Была у меня ситуация лет 5 назад, дала подружке в долг 1 тысячу, я студентка и она студентка, но знала очень хорошо, из одной деревни. Так вот тоже мне вернули ее родители через несколько месяцев, я уже думала, что все не увижу свои денежки. А сейчас проще можно все оформить через нотариуса и если человек не вернет, то думаю можно все таки вернуть. А про риски полностью согласна.

nata45

Мои средства в QBF находятся в доверительном управлении. Сначала очень сильно сомневался в этой услуге, но друг мне решительно советовал попробовать. Как оказалось, благодаря подробной отчетности от компании, можно отслеживать, как работают с твоим портфелем и какую прибыль он тебе приносит. Для непрофессиональных инвесторов ДУ — то, что надо!

Марат Григорьев

ДУ неплохой вариант для инвестирования, но не факт что трейдер не сольет ваше депо, риски есть рисками.

HolmesPartners

Согласен с Маратом, для неопытных, ну а главное для тех кто не хочет вдаваться в подробности это просто золотая жила. Но все таки выгоднее самому без посредников следить и покупать интересные акции. Если денег очень много, или хотя бы 2 000 000 рублей, то можно использовать ДУ как брокера. Типа купите такие акции по такой цене, а эти по такой.

mamentA

Я думаю,что если у тебя есть два миллиона, то с этими деньгами можно придумать что-то более выгодное и интересное, чем покупка/продажа акций. Да и риски здесь, на мой взгляд, слишком высоки, чтобы вот так миллионами раскидываться. Если вы не мультимиллионер какой-нибудь, конечно.

Dimcha.k