Диверсификация портфеля на рынке Форекс

Понимание сути диверсификации портфеля своих активов на рынке Форекс всегда должно присутствовать в копилке знаний каждого человека, который решил заняться онлайн-торговлей и инвестированием. Люди часто думают, что вопрос диверсификации должен оставаться прерогативой опытных трейдеров, хотя это вовсе не так. Обычно новичков просто пугает странное и непонятное название, но, осуществляя свои первые шаги на рынке Форекс, нужно, тем не менее, уделить этому вопросу немного своего внимания, что поможет избежать опасности, которые подстерегают новичка за каждым углом.

ТОП 3 Forex брокеров в мире:

Finmax

Зарабатывать

На данный момент Finmax - это брокер №1 на рынке Forex. Компанию основали бывшие трейдеры и они на собственном опыте знают, что именно волнует их клиентов - это безопасность депозитов, удобная платформа для торгов на всех возможных устройствах, большой выбор аналитических инструментов и многое другое. Все это решено в Finmax на очень высоком уровне.

Депозит

от 5$

Бесплатное обучение

Да

Репутация

Отличная

Forex Club

Зарабатывать

20 лет на рынке форекс, бесплатное обучение с демо счетом в 50000$, более 200 торговых инструментов, большое количество международных наград - это все о брокере Forex Club.

Депозит

от 5$

Бесплатное обучение

Да

Репутация

Отличная

Alpari

Зарабатывать

Alpari - брокер с мировым именем. За 20-ти летнюю историю Альпари был удостоен многочисленными мировыми наградам за достижения в области финансов. Клиентами Альпари является более 2 миллионов человек, что говорит о доверии к этому брокеру.

Депозит

от 10$

Бесплатное обучение

Да

Репутация

Отличная

И действительно, с диверсифицированным портфелем, позволяющим комбинировать различные классы активов с тем, можно свести к минимуму воздействие рисков. Конечно, диверсификация портфеля в теории – это только первый шаг, а главной целью является создание оптимального портфеля. О том как его создать, будет рассказано ниже.

Что такое диверсификация инвестиционного портфеля

Итак, приняв за аксиому, что диверсификация имеет важное значение, как для новичков, так и для опытных трейдеров, можно приступить к рассмотрению того, что же это все-таки такое. Попросту говоря, диверсификация инвестиционного портфеля – это процесс разделения средств между отдельными активами. Делается это для того, чтобы в случае неудачи не поставить под удар все имеющиеся в распоряжении средства. Однако, как показывает практика, понимание того, что такое диверсификация портфеля на рынке Форекс, помогает не только не рисковать всей суммой денег, но и получать более сбалансированную прибыль. Происходит это из-за того, что деятельность в одной сегменте не может давать стабильного прироста прибыли, так как рынок весьма изменчив и постоянно меняет торговые условия, чередует взлеты и падения, и так далее.

Читайте также:

• Чем отличаются бинарные опционы от ванильных?
• Мастерство свинг трейдинга на практике

Если просмотреть историю деятельности любого богатого и успешного человека, то можно видеть, что все они разделяют имеющиеся средства, вкладывая их в различные доступные им финансовые инструменты: акции, облигации и так далее. Кроме того, внимательный анализ распределения активов показывает, что отдельные виды инвестиций имеют между собой низкую корреляцию (слабую зависимость). Это является ключевым фактором при подборе отдельных элементов диверсифицированного портфеля.

Деятельность банков

Стоит отметить, что сам подход этот не только абсолютно логичен, он еще и имеет долгую историю. Впервые его стали применять в банковской сфере, кредитуя клиентов. В этом случае говорится про то, что диверсификация кредитного портфеля – рассеивание допускаемых рисков в нескольких направлениях.

Таким образом, банки для своей безопасности ограничивают кредитование любого большого заемщика или группы таких крупных клиентов, предоставляя большой кредит другой группе взаимозависимых заемщиков.

Как диверсифицировать свой портфель

На практике диверсификация инвестиционного портфеля – это выбор как минимум десяти различных направлений для деятельности (вложения денег). Если речь идет только о пассивных инвестициях, то можно прибегнуть и к более широкому набору отдельных элементов для своего диверсифицированного портфеля, так как это позволит еще больше снизить всегда присутствующий на рынке определенный риск. То есть, если осуществлять инвестирование в определенные компании, то разумно, чтобы они работали в различных секторах экономики и даже находились в разных странах.

Тут следует понимать, что сам по себе диверсифицированный портфель не даст 100%-й гарантии от потери средств, но сделает вероятность такого события настолько малой, что при нормальных дивидендах прибыли инвестор вовсе перестает беспокоиться о сделанных вложениях. Наиболее хорошо себя проявила такая тактика при долгосрочных вложениях, когда, сделав грамотные распоряжения, инвестор может совсем не уделять время постоянному контролю своих активов.

Классическая диверсификация инвестиционного портфеля

Теперь усвоив основные моменты, связанные с диверсификацией, можно рассмотреть, какие основные схемы использовали богатые люди для ее осуществления. Наиболее очевидные и низко доходные способы, такие, к примеру, как вложение денег в банк, не будут предлагаться в качестве одного из элементов в разделенном портфеле.

1. Первое, на что нужно обратить внимание – облигации, которые дают хоть и небольшую, но очень стабильную прибыль. Кроме того, они имеют очень низкую корреляцию с другими видами, из-за чего их постоянно включают в свой инвестиционный портфель активов.
2. Акции. Обилие солидных и молодых перспективных компаний из разных стран дает замечательное поле для вложения денег и надежную их защиту, при помощи рассматриваемой здесь диверсификации.
3. Мировая недвижимость. Покупая строительные объекты в различных странах, с целью сдачи их в аренду или последующей перепродажи – весьма интересный, эффективный, но немного хлопотный способ инвестирования. Однако он позволяет защитить часть средств, так как вложенные в недвижимость средства никак не будут взаимосвязаны с другими направлениями, что позволяет надежно их защитить.

Отдельно следует рассмотреть Форекс. Это наиболее рискованный, но и самый высокодоходный способ вложения, также позволяющий хорошо заработать. В качестве некоторых вариантов можно предложить такие виды диверсификации для РФ:

1. ПАММ Альпари;
2. Пантеон Финанс (ПАММ счета и ПАММ фонды);
3. ПАММ FX-Trend (счета и индексы);
4. платформа Zulu Trade;
5. терминал Mirror Trade (АForex);
6. бинарные опционы;
7. структурированные продукты;
8. собственноручная торговля.

Приведенные на сайте обзоры брокеров помогут выделить лучшие компании и отдельные услуги, которые помогут легко составить грамотный диверсифицированный портфель, обеспечив довольно высокую защиту для вкладываемых средств.

Различные способы диверсифицировать свой портфель

Исходя из этого, можно подытожить, сказав, диверсификация портфеля ценных бумаг используется для защиты и приумножения капитала, используя многообразие финансовых инструментов, из которых обращают внимание на основные характерные черты, определяющие их структуру. Сделать это относительно несложно в виду большого многообразия, которое сейчас имеется на мировом рынке. При выборе необходимо постоянно помнить о главных моментах, чтобы диверсификация была наиболее эффективной.

Во-первых, проводить ее нужно с учетом различных классов активов. Во-вторых, конечно с помня о разделении отдельных секторов экономики. В-третьих, учитывать нужно даже доходность, чередуя высоко прибыльные варианты с дающими небольшой доход направлениями, но зато обеспечивающими его стабильный прирост при низких рисках.

Сейчас в современном мире с огромными финансовыми потоками, совсем не сложно выбрать десяток удобных и понятных средств, которые будут положены в основу будущего большего капитала. При этом понимание и использование принципа диверсификации позволит наиболее быстро приблизиться к намеченной цели, легко минуя любые форс-мажоры на своем пути.

Диверсификация расширяет кругозор

Любопытно, но именно диверсификация выделенных для инвестирования средств, как показывает практика, дает мотивацию к изучению новых рынков, заставляя расширять свой кругозор. Это крайне важно сейчас, когда ситуации и тенденции в мире финансов изменяются с большой скоростью. Но, что самое главное, инвестор постоянно экспериментирует с новыми видами заработка, позволяя распознать наиболее выгодные и перспективные из них еще в самом начале их появления.

С другой стороны, это показывает, что создание идеального диверсифицированного портфеля – это не такое уж и простое занятие. Чтобы сделать его, приходиться использовать все имеющиеся средства, включая статистику, которая помогает рассчитать корреляцию между отдельными переменными.

Итог

Разобравшись с тем, что такое диверсификация инвестиционного портфеля, какие основные черты ей свойственны и как грамотно ее осуществлять, начинающий участник финансовых рынков сможет заранее обезопасить себя и свою деятельность, при любом развитии ситуации сохранив основную часть своих выделенных для работы активов.