Главная » Инвестиции » Что такое инвестиционный портфель и как его составить?

Что такое инвестиционный портфель и как его составить?

Доброго времени суток всем!

Интернет-инвестиции с каждым днем приобретают все больше и больше последователей. И это понятно: это быстро, удобно (инвестором может стать любой человек, в независимости от его пола, возраста и социального положения), да и выбор в этом «поле» большой: ПАММЫ, Хайпы, ПИФыдоверительное управление – это далеко не полный перечень того, при помощи чего обычный человек может стать инвестором.

Но Перед любым инвестором по сути дела стоят 2 основных задачи. Первая – это увеличение своего капитала, и вторая – уменьшение инвестиционных рисков. С первым все более или менее понятно: выбираете «нужные» для Вас активы для инвестиций: ДУ, Хайпы, ПАММы и «вперед с песней», т.д., то со вторым все не так «гладко». Ведь любой бизнес – вещь очень нестабильная, и что-то гарантировать в нем нельзя. Поэтому одним из способов для снижения рисков при инвестициях является составление инвестиционного портфеля, о котором я расскажу в своей сегодняшней статье. А буду я рассказывать в контексте инвестиций в ПАММ счета, для более легкого восприятия материала.

Что такое инвестиционный портфель?

Структура

Не подумайте, что это реальный черный, или темно-коричневый аксессуар, который носят как мужчины, так и женщины, набитый под завязку бумагами %) Вовсе нет Название «портфель» — это не более, чем метафора.

Инвестиционный портфель– это набор разных по свой доходности (а вместе с тем и риску) ПАММ счетов. Объясню на просто примере: у Вас есть 10000 долларов и Вы хотите их инвестировать в ПАММ счета. Видите что есть один , какой дает доходность в 20% в месяц, и инвестируете туда все 10000 долларов! Вроде как все правильно, если бы не одно «но»: через пару месяцев управляющий «сливает» счет и Вы остаетесь ни с чем!

А как было в этой ситуации поступить правильно? Выбрать с десяток (можно и больше) ПАММ счетов различных доходностей и распределить между ними свои средства. При таком «раскладе», даже, если какой-то их управляющих «уходил в минус», или еще хуже «сливал» свои счета, Вы бы в «общей картине» вряд ли что-то потеряли бы. Вот именно в тот момент, когда Вы распределили свои деньги по разным счетам и говорят, что Вы составили инвестиционный портфель.

Преимущества составления инвестиционного портфеляДеньги в руках

  • Диверсификация рисков. Понятное дело, что если Вы распределяете доходность, то вместе с тем, Вы и распределяете риски. И смотря за тем, какие из счетов дают доходность, Вы может распределять свои средства между ними.
  • Стабильность инвестиций. Вообще составление инвестиционного портфеля – это «взрослый» подход к инвестициям. Он дает ощущение стабильности этого дела. Ведь вряд ли в один день «рухнут» все ПАММ счета. А если какой-то и «сдуется», то Вы с легкостью найдете ему замену.
  • Свобода выбора счетов. Перераспределяя средства между счетами, Вы можете выбирать какие угодно по своей доходности и рискам проекты.

Но есть в составлении инвестиционного портфеля и один минус: для того, чтобы начать это делать, нужно иметь в кармане для инвестиций более или менее крупные суммы (хотя бы от 1000 долларов). Ведь с сотней условных единиц сильно портфель не составишь…

Как правильно составить инвестиционный портфель?

Управление

Как я уже писал выше, основной задачей этой процедуры является снижение рисков при инвестировании. Увы, но лучшего метода, чем перераспределение своих денег между счетами еще не придумали. И вот, я считаю, что при составлении инвестиционного портфеля, стоит распределять свои средства в таком процентном соотношении в зависимости от типа счетов:

  1. Агрессивные ПАММ счета. Это счета, которую дают доходность от 30% в месяц и выше. Как правило, они не существуют на протяжении долгого времени. И инвестиции в них чем-то похожи на игру в «рулетку»: иногда можно выиграть много, но чаще всего можно попросту проиграть все… «Агрессорам» я бы советовал доверять не более 10% своего капитала. Инвестиции в них нужны больше для того, чтобы попробовать увеличить доходность и «пощекотать» себе нервы.
  2. ПАММ счета умеренного риска. Эта счета дают доходность на уровне 8-22% в месяц. Как правило, управляющие этих счетов, уже торгуют не так агрессивно, как предыдущие. Это видно из меньшей их доходности. Но зато такие счета и «живут» дольше. Некоторые управляющие таких счетов на Альпари «держат» доходность годами, несмотря ни на что. Именно такие счета дают в своем большинстве доходность инвестиционного портфеля. Поэтому, им я советую «доверять» около половины своих инвестиций. Естественно, это не значит, что Вы 50% своего капитала доверить одному управляющему! Распределите сумму не несколько счетов подобного типа!
  3. Ультраконсервативные и консервативные ПАММ счета. Управляющие этих счетов предпочитают не лезть в «заоблачные дали» в поисках сверхприбыли. Они торгуют не с особой прибыльностью, но и риски при инвестиции в такие счета минимальны. Большинство из них живет по несколько лет, практически всегда стабильно «выходя в плюс». Доходность консервативных и ультраконсервативных ПАММ счетов редко когда превышает 10% в месяц (это в лучшем случае). Поэтому им я бы советовал доверить до 40% капитала. Больше нет смысла, т.к. их доходность мала по сравнению с теми же счетами умеренного риска. Но зато счета такого типа будут для Вашего инвестиционного портфеля, как некий «фундамент», который будет непросто разрушить.

Вместо заключения

Сегодня я Вам рассказал об одном из самых фундаментальных понятий в инвестициях – составление инвестиционного портфеля. Без этого аналитического этапа сложно вообще начать «играть по-крупному». Поэтому, ни в коем случае не пропускайте его!В этом материале я Вам показал составление инвестиционного портфеля на пример ПАММ счетов. Но это точно так, же хорошо работает, как и для инвестиций в акции, ПИФы, Хайпы, доверительное управление, и так далее. Поэтому, думаю, Вы с легкостью переложите этот принцип и для других активов!

Мнения и советы специалистов

Корзина с яйцами

Хорошие у вас статьи. Материал подан интересно и со вкусом. Так держать!

От себя лишь хочу добавить, что вот, только что отписался о составлении портфеля в соседней теме и уж было подумал, ну не ужели основы не описаны. но вы уже это сделали 😉

Так как это основы, они действительно работают и в других сферах инвестирования, и работают в общем, то есть кроме того что может быть составлен портфель из памм счетов, сам портфель пам счетов может быть частью портфеля в котором содержаться другие инвенстиции.

yarikbes

Статья хорошая. Хотелось бы добавить, что к сожалению, новичкам не избежать ошибок и для грамотного формирования портфеля потребуется время. Вы будете проверять на своем опыте счета и мониторить свой портфель, то есть отбрасывая не нужное и собирать самое лучшее. Хотя нужно иметь в виду, что если сейчас счет в убытке, но статистика у него положительная и капитал управляющего весомый, не стоит от него отказываться, он себя еще отработает в плюс.

татьяна

Так можно же свой составить ПАММ-индекс с ПАММ-счетов. Да и ПАММ портфели из 4 счетов и более, по сути являются индексами. Единственное отличие, это доступность от 100 долларов. 100 долларов, и вы инвестируете сразу же в несколько хороших ПАММ-счетов.

Yuran123

Это верно начать можно с Индексов, но нужно изучать те, счета которые в них входят и постепенно благодаря этой информации переходить на счета, иначе на одних Индексах долго не усидишь прибыль очень маленькая, да и учиться инвестированию тоже нужно, если продолжать это дело.

татьяна

Yuran123, Вы правы, но полагаю, что rinatt имел в виду такие, которые составлены более грамотными профессионалами или коллегами. Что-то вроде Index TOP 20.

            SVX

Но индекс ТОП 20 это отдельный разговор, многие этот индекс памм счетов записали в пирамиду. А по поводу профессионализма, то тут тоже можно поспорить, ведь много индексов, которые показывают убытки, и минимальную прибыль. К примеру есть индекс, который дает 2-3% в месяц, а это очень мало для форекс. Я даже не знаю индексов, которые давали бы стабильную прибыль в 10% в месяц.

Yuran123

Yuran123, ну, это спорный вопрос, тем более компания довольно-таки давно существует, но я вообще имел в виду сам принцип и идею rinatt
Конечно, есть всякие индексы, но обычно более-менее сбалансированные, т.е. составленные не как попало, несут в себе большую диверсификацию, уменьшение торговых рисков и прибыль.

SVX

Именно индексы дают наиболее постоянную и нормальную прибыль. A вот самому инвестору не так и просто составить совсем безубыточный инвестиционный портфель. И без наличия в портфеле консервативных памм счетов на постоянную прибыл будет выйти невозможно.

serg11

serg11, индексы есть не у всех дц, я вот например вкладывал в один ПАММ, он стал приносить мало прибыли даже иногда и 5% в месяц не давал, нашёл ещё один! В итоге у меня мини портфель уже из трёх ПАММ счетов!

pozivnou

Надо очень хорошо понять и разобраться в тех параметрах по которым лучше всего можно анализировать памм-счета, потом инвестировать в них и всегда соблюдать гибкость что-то добавлять, что-то убирать из портфеля очень важно. Чтобы добиваться лучших результатов от инвестиций в памм-счета. Нужно хорошо разбираться в максимальной и относительной просадке, а также инвестировать в те памм-счета, которые приносят прибыль стабильно на протяжении долгого времени.

wellsfargo

Успешный инвестор

Вы совершенно правы. Если я не ошибаюсь, индекс есть на форекс тренде, на ММСИС индекс ТОП 20 и на Пантеоне есть ПАММ-фонды, но они ни чем не отличаются от индексов, только другое название.

Yuran123

Такая прибыль бывает только в хайпах, и цену этой «стабильности» все хорошо знают. 🙂
А для консервативного ПАММ-индекса — стабильные 2-3% в месяц очень даже неплохой результат.
Но лучше, конечно, набираться опыта и собирать свой портфель ПАММ-счетов, чем ограничиваться индексами.

Pokerist

Не следует смешивать «индекс» от MMCIS с настоящими индексами Форекс-Тренда, где известен реальный состав трейдеров и можно следить за результатами их торговли в реальном времени. MMCIS же кормит инвесторов сказками, которые могут в любой момент закончиться.

Pokerist

Чтобы составить максимально прибыльный и хороший инвестиционный портфель будет весьма не лишний помощь со стороны опытного инвестора, который знает характер и потенциал определённых памм-счетов, он посоветует кого следует добавить, у кого увеличить долю своих инвестиций, а у кого наоборот эту долю уменьшить чтобы максимально себя обезопасить.

           wellsfargo

 

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*

Яндекс.Метрика