Как диверсификация Форекс используется трейдерами и инвесторами

Краеугольным камнем работы на Форекс выступает умение правильно оценивать риски и сводить их к минимуму. Только обеспечив максимальную защиту капиталу, можно говорить о прибылях в финансовом секторе. Особенно важна грамотная диверсификация Форекс. Под этим термином обозначается схема разделения рисков, для чего применяются разнообразные стратегии и торговые инструменты без прямой взаимосвязи между собой. Для каждого трейдера и инвестора диверсификация и риск-менеджмент должны стать верными друзьями, поскольку при правильном их использовании вероятность потери капитала сводится к незначительным значениям, вне зависимости от того, что происходит на рынке.

ТОП 3 Forex брокеров в мире:

Finmax

Зарабатывать

На данный момент Finmax - это брокер №1 на рынке Forex. Компанию основали бывшие трейдеры и они на собственном опыте знают, что именно волнует их клиентов - это безопасность депозитов, удобная платформа для торгов на всех возможных устройствах, большой выбор аналитических инструментов и многое другое. Все это решено в Finmax на очень высоком уровне.

Депозит

от 5$

Бесплатное обучение

Да

Репутация

Отличная

Forex Club

Зарабатывать

20 лет на рынке форекс, бесплатное обучение с демо счетом в 50000$, более 200 торговых инструментов, большое количество международных наград - это все о брокере Forex Club.

Депозит

от 5$

Бесплатное обучение

Да

Репутация

Отличная

Alpari

Зарабатывать

Alpari - брокер с мировым именем. За 20-ти летнюю историю Альпари был удостоен многочисленными мировыми наградам за достижения в области финансов. Клиентами Альпари является более 2 миллионов человек, что говорит о доверии к этому брокеру.

Депозит

от 10$

Бесплатное обучение

Да

Репутация

Отличная

Если рассматривать диверсификацию не только в контексте Форекс, как сугубо валютного рынка, фактически большого обменного пункта, а представить его в виде глобальной гибридной биржи, то разделение рисков потребует распределения капитала равными долями в валютные инструменты, акции компаний, драгоценные металлы, сырьевые товары и прочее. Ниже будет рассмотрена диверсификация инвестора и трейдера, каждый из которых хоть и ставит своей целью заработать, но используют для этого различные пути.

Для чего применяют разделение рисков

Когда разговор касается диверсификации, в уме сразу всплывает главный постулат каждого инвестора, который гласит, что нельзя держать все яйца в одной корзине, так как в случае неосторожности лукошко может упасть, и тогда они попросту побьются. Если же разделить их по разным корзинам, то падение одной корзинки принесет с собой потерю незначительной части, в то время как остальные останутся целыми. По аналогии и со средствами. Последние экономические кризисы показали, что даже незыблемые рынки могут падать. Яркий тому пример – рынок недвижимости США, чуть не ставший причиной полного краха. Даже золото, которое всегда было символом стабильности, может потерять значительную часть своей стоимости при переходе инвесторов в более прибыльные и рискованные активы.

В такой ситуации капитал может защитить только диверсификация Форекс, обладающая следующими преимуществами:

– разделение риска, что не позволяет лишиться всего накопленного капитала ни при каких условиях;

– получение усредненных значений прибыли от различных источников дохода;

– собственно, защищенность своих капиталов.

Особых исследований предмета не нужно, чтобы понять выгоды диверсификации. Главное, правильно применять ее правила, чтобы обеспечить максимальную защиту и правильно выбрать направления для разделения рисков. Здесь самым важным будет правильно выбрать активы без прямой корреляции между ними. К примеру, глупо одновременно вкладывать деньги в евро и фунт, если речь идет о Форекс, так как между этими валютами есть прямая взаимосвязь. Или, например, вложив одну часть денег в CFD на нефть, а другую в валютную пару CAD/JPY, тоже будет неразумным шагом, так как канадский доллар относится к классу сырьевых валют и его стоимость целиком и полностью зависит от того, куда пойдет цена на черное золото.

Поэтому крайне важно понимать, между какими инструментами существует взаимосвязь, чтобы не включать их в один портфель, иначе это уже не диверсификация. Кроме корреляции нужно отслеживать еще риски вложения средств в тот или иной актив на Форекс, чтобы выбранные инструменты не относились все к строго агрессивным видам инвестиций или, напротив, к очень консервативным, если только речь идет не о сохранении капитала, а о желании еще и немного его приумножить.

Таким образом, выбрав, к примеру, с десяток финансовых активов без прямой связи между ними, можно гарантировать, что в случае самых непредвиденных событий и кризисов, все они никак не смогут быть затронуты, а это обеспечит защищенность капитала. Так риски будут диверсифицированы, то есть разделены. Несложно догадаться, почему диверсификация выступает таким важным инструментом каждого Форекс трейдера и инвестора, но все же при использовании ее с разными целями возникают некие особенности.

Как распределять риски трейдеру

Оптимальным считается разделять риски трейдеру на Форекс сразу по двум направлениям:

– по валютным инструментам;

– по торговым стратегиям.

В первом случае трейдер выбирает валюты без прямой корреляции и торгует их, выискивая точки, которые дают разнонаправленные сигналы. Поскольку за ценой каждой валюты стоит реальная экономика, то при правильном выборе происходит разумное разделение рисков, исключающее вероятность мгновенной потери всех сбережений.

При подборе активов нужно учитывать, что отдельные валюты сильно отличаются по такому показателю, как волатильность. Есть валютные пары, которые за день проходят сотни пунктов, в то время как другие и 100 пипсов преодолевают не всегда. Чтобы снизить риски от тех инструментов, которые буквально летают, обязательно нужно использовать спокойные активы, неспешно движущиеся в том или ином направлении.

Использование комбинации стратегия также способствует сохранности и приумножению средств, поскольку рынок находится в состоянии постоянного изменения. Поэтому торговые системы, которые работали вчера, могут прекратить давать точные сигналы сегодня. Пока трейдер Форекс поймет, что система перестала работать, может быть слито немало денег, в то время как применение различных по сути и агрессивности торговых подходов даже на одном инструменте и на различных таймфреймах станет прекрасным использованием диверсификации.

Как распределять риски инвестору

Чтобы понять, как действует инвестор на Форекс, нужно прежде всего отметить, что вложение средств происходит фактически в ПАММ-счета. Да, есть и другие варианты для инвестирования – структурированные продукты, CFD на акции, сервисы автокопирования сделок, бесплатных и платных сигналов, аналитической рассылки и прочее. Даже долгосрочный трейдинг можно считать вариантом инвестирования. Но именно ПАММ-счета смогли привлечь большие капиталы инвесторов, поэтому они остаются наиболее проверенным и действенным инструментом для вложения средств с целью их приумножения.

При инвестировании в ПАММ инвестор использует диверсификацию Форекс следующим образом:

– разделяет средства между отдельными управляющими, отбирая большую часть по стабильности доходов, а меньшую включает в портфель по признаку доходности;

– в процессе выбора ПАММ следует интересоваться используемыми стратегиями, чтобы не вкладывать средства в разных управляющих, если они торгуют схожим образом;

– при вложении денег больше средств нужно доверять стабильно торгующим консервативным управляющим, а меньшую вкладывать в рискованные ПАММ с большой доходностью.

Придерживаясь этих правил, инвестор на Форекс исключает вероятность слива всех денег, компенсируя риски от неудач одних трейдеров достижениями других. Включение рискованных высокодоходных ПАММ в свой портфель позволяет в случае успеха хорошо заработать, а при обнулении управляющим своего депо не расстраиваться, так как доход от консервативных стратегий перекроет потерю незначительной части выделенных денег для активного приумножения капитала.