Главная » Банки » Суммы денег, которыми можно оперировать в банках без налоговых проверок

Суммы денег, которыми можно оперировать в банках без налоговых проверок

Какими суммами можно оперировать на банковских счетах без налоговых проверок? Из различных источников слышал про сумму в 600 000 рублей. Но нигде не нашел информации о временных рамках. Это в день, месяц или на разовый перевод средств?

Вычет налогового счета

Что об этом говорят другие

Вы можете класть на свой счет любые суммы, при этом в налоговую сообщать никто не будет. Данные могут отправить в финансовый мониторинг, который в свою очередь может заинтересоваться происхождением средств(не обязательно).

А в налоговую банк сообщает, когда вы получаете деньги от кого-либо на свой счет. Так как это может являться вашим доходом.
И тут нет каких-то ограничений по суммам, но обычно налоговикам неинтересно заниматься мелкими переводами. В общем все на усмотрение налоговиков. Если не хотите проверок, не увлекайтесь переводами средств через банк.

Martin

Интересно, а каким образом тогда можно переводить средства? Возить по миллиону рублей наличными из одного уголка страны в другой? Уж лучше банки. Тем более, что действительно есть некоторый порог, ниже которого просто ваши деньги никому не интересны. Насколько я знаю, это 600000 рублей в день или по 150-200 тыс. за раз.

Chris

Насколько я знаю, налоговая не проверяет вообще вас, пока не поступит от соответствующих органов запроса или информации о том, что у вас есть незаконные деньги, с которых вы не заплатили налог. Но каким образом это происходит на самом деле, я затрудняюсь сказать.

Margo

Chris, по-моему 600 000 рублей вмесяц, а не в день. У моего знакомого как-то заблокировали счет в Сбербанке за переводы крупных сумм. Не знаю, чем там закончилось.

Gleb Metrov

Это разве что подобные сумму с заграницы выводить дробно с помощью ЭПС, а уже здесь по открывать депозиты в разных банках. Тогда получится не светиться на глазах у налоговой.

Александра А.

Схема

Даже 1000$ в месяц будет достаточно, чтобы вы смогли привлечь внимание соответствующих органов. Да, пока средства находятся на балансе аккаунта в платежной системе, беспокоиться не о чем, но когда вы постоянно переводите большие суммы на банковскую карту, это будет выглядеть подозрительно. Проблема решается с помощью интернет-магазинов и частных менял. В первом случае — можно совершить крупную покупку электронной валютой, а во втором — обменять «кибер деньги» на привычные бумажки в обход банковской системы.

А вообще, если хорошо зарабатываете, лучше легализуйтесь. Проблем меньше и совесть чище.

TonyMontana

Я по началу тоже думал, что замечать будут и обходил вывод электронных валют на карту и пользовался услугами менял, я им переводил на электронный кошелек, они мне наличку. Так вот решил, что все это бред, просто суммы по 1000р не считаю той суммой, которая привлечет налоговую. В Украние вроде суммы от 50000грн привлекают внимание. Могу и ошибаться.

Siege

Зря. На сегодняшний день, если не хотите платить налоги с доходов полученных в электронной валюте, существует только один способ — не выводить их через банк, поскольку в таком случае они уже становятся реальными налогооблагаемыми деньгами.

AlexUkr

Ну тут уже я думаю играет роль то, какие суммы выводить. Я вот вывожу в месяц максимум 2000 грн, а в основном 500-800грн и нечего страшного пока не случилось, конечно есть вариант выводить сразу в наличке в диллеров, та же обменка выводит в нал.

Siege

Вообще на сколько мне известно вся информация по вашим счетам должна быть конфиденциальна и банк не имеет право давать справки в налоговую службу. Это я сейчас говорю о законах Казахстана, на счет того что обязаны предоставлять банки России я не знаю, но в любом случае должны быть на стороне клиента.

Sidik

Не думаю, что где-то в законах обговорена конкретная сумма, с которой начинается налогообложение, но 600 тысяч рублей — очень приличная даже для Москвы сумма, которая, конечно, потребует налогообложения. Хотя некоторые банки в договорах прописывают, что уплату необходимых налогов они берут на себя… Рекламный ход, так сказать, для привлечения клиентов!

Ostrovitjanin

Наглядное пособие

У меня на карточке есть оговоренная сумма на счету, а вот на вкладе сбербанка нет ограничений. разве налоговая просто так будет проверять, я думаю, только в особых случаях такое возможно. То есть должен быть претендент.

татьяна

Согласен, однако тенденция идет к тому, что скоро все безналичные расчеты будут под колпаком государства и у нас будет как на Западе — ни один рубль или гривна не проскочет мимо всевидящего ока государевого. Поэтому расслабляться я думаю не стоит.

AlexUkr

При обмене денег слышал от банковских работников, что при обменене до 600К рублей информация никуда не передается. Что касается общих поступлений, была информация 3 года назад, что суммы до 300К в год никого не интересуют точно, а выше — как повезет.

extatic

Недавно с другом который в банке работает общались на эту тему, он сказал, что даже если у вас будет около 100 тысяч гривен, то налоговая вряд ли будет вас трогать, даже если вы не работаете нигде и якобы у вас таких денег быть не может. Но если например у вас регулярно появляются суммы и исчезают резко, то тогда уже сам банк будет заинтересован. Говорит, была ситуация, что у одного клиента на карте каждый месяц в одно и то же число появлялось 25 тысяч гривен и потом исчезали со счета, хотя карта зарплатная и зарплата была около 5 тысяч. Вот короче сам банк его проверял и передал уже в налоговую кажись.

Siege

Скорее всего отмывание денег. В налоговой есть такое понятие как дополнительное благо (я говорю об Украине). Банки присылают выписки физических лиц которые получали наследство, договоры дарения, проценты по акциям и прочие блага. А налоговая уже затем проводит работу с такими лицами на предмет уплаты налогов с полученного дохода.

AlexUkr

Банки передают информацию о всех поступлениях клиентов, особенно из-за границы. Я не знаю точно минимальных сумм, но сумма в 3 тысячи долларов для них уже вполне достаточна, даже если это результат творческой деятельности, то есть даже и не бизнеса.

tat

Хотя с другой стороны термин банковская тайна никто пока не отменял и если говорить о расчетных счетах юридических лиц и ИП, то налоговая может получить информацию с банка об оборотах на таком счета только по решению суда. Как то запутано все в банковской сфере.

AlexUkr

Видимо, все зависит от страны, в которой получение этой информации происход. В одних странах для этого нужно решение суда, в других — простого запроса из налоговой, а в третьих вообще банки сообщают нлоговым органам о движении средств на счетах своих клиентов.

tornado5

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*

Яндекс.Метрика